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BankiaPrincipales datos

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Datos relevantes de Bankia*

  • El Grupo Bankia obtiene un beneficio atribuido de 304 millones de euros, un 28,4% más que en el primer trimestre de 2016.
  • Bankia logra este resultado incrementando la vinculación y satisfacción de sus clientes, manteniendo las ventajas competitivas en costes y el liderazgo en solvencia.
  • La estrategia de vinculación de clientes comienza a tener un impacto positivo en las comisiones, que crecen un 3,8% frente al primer trimestre de 2016.
  • Continúa mejorando el control de los costes. Los gastos de explotación disminuyen un 3,4% respecto al primer trimestre de 2016, situando la ratio de eficiencia en el 43,6% al cierre de marzo de 2017.
  • Gran acogida de la hipoteca sin comisiones, que impulsa el crecimiento de las nuevas formalizaciones de hipotecas en un 93,5% en relación al mismo periodo de 2016.
  • Un trimestre más, continúa el buen ritmo en la captación de recursos. Los recursos de clientes suben un 4,6% interanual, con un comportamiento destacado de fondos de inversión (+10,1%), en los que el Grupo alcanza una cuota de mercado del 5,59% (+6 pbs desde diciembre de 2016).
  • El Grupo Bankia mantiene una sólida posición en solvencia gracias a su capacidad de generación orgánica de capital. Al cierre del primer trimestre de 2017 el CET1 Phase In del Grupo Bankia se sitúa en el 14,91% (+85 pbs desde marzo de 2016) y el CET1 Fully Loaded (sin incluir las plusvalías latentes de la cartera DPV soberana) en el 13,37% (+85 pbs interanuales).
  • La fortaleza financiera del Grupo se traduce en nuevas mejoras de rating. Standard & Poors eleva la calificación a largo plazo de Bankia desde BB+ a BBB-, con lo que al cierre del primer trimestre de 2017. Bankia vuelve a contar con el grado de inversión por parte de las tres agencias a las que la entidad tiene solicitada su calificación.

(*) Datos a 31 de marzo de 2017.

Datos relevantes

  mar-17 dic-16 Variación
Balance (millones de euros)
Activos totales 183.953 190.167 (3,3%)
Crédito a la clientela neto(1) 104.152 104.677 (0,5%)
Crédito a la clientela bruto(1) 109.653 110.595 (0,9%)
Recursos de clientes en balance 122.896 125.001 (1,7%)
    Depósitos de la clientela 103.894 105.155 (1,2%)
    Empréstitos y valores negociables 17.455 18.801 (7,2%)
    Pasivos subordinados 1.547 1.045 48,0%
Total recursos gestionados de clientes en balance y fuera de balance 143.421 145.097 (1,2%)
Fondos propios   12.285 12.303 (0,1%)
Capital de nivel I ordinario (CET 1) - BIS III Phase In 11.317 11.329 (0,1%)
Solvencia (%)
Capital de nivel I ordinario (CET 1) - BIS III Phase In 14,91% 14,70% +0,21 p.p.
Coeficiente de solvencia - Ratio Total capital BIS III Phase In 16,94% 16,03% +0,91 p.p.
Capital de nivel I ordinario (CET 1) - BIS III Fully Loaded 13,37% 13,02% +0,35 p.p.
Gestión del Riesgo (millones de euros y %)
Riesgos totales(2) 116.216 117.205 (0,8%)
Saldos dudosos 10.984 11.476 (4,3%)
Provisiones para insolvencias 5.893 6.323 (6,8%)
Tasa de morosidad(2) 9,5% 9,8% -0,3 p.p.
Tasa de cobertura 53,7% 55,1% -1,4 p.p.
Ratios relevantes (%)
Ratio de eficiencia (Gastos de explotación / Margen bruto) 43,6% 46,8% (3,2) p.p.
ROA (Beneficio después de impuestos / ATMs)(3) 0,7% 0,5% +0,2 p.p.
RORWA (Beneficio atribuido / APRs)(4) 1,6% 1,2% +0,4 p.p. 
ROE (Beneficio atribuido / Fondos propios)(5)  10,2% 8,2%   +2,0 p.p.
ROTE (Beneficio atribuido / Fondos propios tangibles medios)(6)   10,4%  8,3%   +2,1 p.p.

mar-17 mar-16 Variación
Resultados (millones de euros)      
Margen de intereses 504 577 (12,7%)
Margen bruto 886 853 3,8%
Margen neto antes de provisiones 500 454 10,2%
Beneficio atribuido al Grupo 304 237 28,4%

(1) Incluye saldos con BFA (en mar-17 €304 MM y en dic-16 €125 MM ).
(2) La tasa de morosidad se calcula excluyendo de los riesgos totales los saldos con BFA (en mar-17 €304 MM y en dic-16 €125 MM).
(3) Beneficio después de impuestos anualizado sobre activos totales medios del periodo.
(4) Beneficio atribuido anualizado sobre activos ponderados por riesgo.
(5) Beneficio atribuido anualizado sobre fondos propios medios de los doce meses anteriores al cierre del periodo.
(6) Beneficio atribuido anualizado sobre fondos propios tangibles medios de los doce meses anteriores al cierre del periodo.
(7) Fechas de cierre del periodo: 31 de marzo de 2017 y 31 de diciembre de 2016.
(8) Beneficio atribuido anualizado dividido por el número de acciones.
(9) Patrimonio neto menos activo intangible dividido por el número de acciones.

31 mar-17 31 dic-16 Variación
Acción Bankia                                            
Nº de accionistas  227.744 241.879 (5,8%)
Nº Acciones (millones) 11.517 11.517 0,0%
Cotización cierre del periodo (euros)(7) 1,07 0,97 9,8%
Capitalización bursátil (millones de euros) 12.277 11.183 9,8%
Beneficio por acción (euros)(8) 0,11 0,07 53,2%
Valor contable tangible por acción(9) (euros)   1,07 1,10 (1,9%)
PER (Cotización al cierre del periodo (7) / Beneficio por acción) 9,97  13,91  (28,3%)
P/VC tangible (Cotización al cierre del periodo (7) / Valor contable tangible por acción)   0,99 0,89  11,9%
Información Adicional      
Número de oficinas 1.770 1.855 (4,6%)
Número de empleados 13.513 13.505 0,1%

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