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Comité de Auditoría y Cumplimiento

El Comité de Auditoría y Cumplimiento está formado por cinco Consejeros, de los que cuatro tienen la categoría de Consejeros externos independientes y uno de otro consejero externo. Los integrantes del Comité de Auditoría y Cumplimiento son designados por el Consejo de Administración teniendo presentes sus conocimientos, aptitudes y experiencia en materia de contabilidad, auditoría o ambos y los cometidos del Comité; debiendo reunir los miembros del Comité, en su conjunto, los citados conocimientos y experiencia así como conocimientos técnicos pertinentes en relación con el sector bancario.

El Comité de Auditoría y Cumplimiento se encuentra regulado en al artículo 14 del Reglamento del Consejo de Administración, habiendo sido desarrollado su régimen a través del Reglamento del Comité de Auditoría y Cumplimiento aprobado por el Consejo de Administración.

Composición
Consejero Cargo
Categoría
Fecha primer nombramiento Fecha reelección Otros cargos en la Entidad
D. Antonio Greño Hidalgo Presidente Independiente
31-03-2016
  Consejo de Administración / Comisión Consultiva de Riesgos
D. Francisco Javier Campo García Vocal Independiente
25-02-2019
  Consejo de Administración / Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable / Comisión de Retribuciones
D. Carlos Egea Krauel Vocal Otro Externo
28-06-2019
  Consejo de Administración
D. José Luis Feito Higueruela Vocal Independiente
01-06-2012
24-03-2017
Consejo de Administración
D. Fernando Fernández Méndez de Andés Vocal Independiente 
25-02-2019
  Consejo de Administración / Comisión Consultiva de Riesgos / Comisión Delegada de Riesgos 

Secretario: D. Miguel Crespo Rodríguez

Responsabilidades

Sin perjuicio de otros cometidos que le asigne el Consejo, el Comité de Auditoría y Cumplimiento tendrá todas las funciones que le atribuye la legislación aplicable y, en particular y sin carácter limitativo, las siguientes responsabilidades básicas:

  • Supervisión de la información financiera y no financiera:

    • Supervisar el proceso de elaboración y presentación de la información financiera preceptiva y presentar recomendaciones o propuestas al Consejo de Administración dirigidas a salvaguardar su integridad.
    • Revisar las cuentas de la Sociedad, vigilar el cumplimiento de los requerimientos legales y la correcta aplicación de los principios de contabilidad generalmente aceptados, así como informar las propuestas de modificación de principios y criterios contables sugeridos por la dirección tomando como base los informes de la auditoría interna, otros informes de expertos y el análisis y opinión de los directivos, así como información acerca del resultado del proceso de auditoría de cuentas, si bien el Comité aplicará su propio juicio para alcanzar una conclusión propia.
    • Informar las propuestas de modificación de principios y criterios contables sugeridos por la dirección.
    • Informar, con carácter previo, al Consejo de Administración sobre la información financiera y no financiera relacionada que la Sociedad deba hacer pública periódicamente, velando en particular por la claridad e integridad de la misma.
    • Revisar los folletos de emisión y la información financiera periódica que, en su caso, deba suministrar el Consejo a los mercados y sus órganos de supervisión.
    • Revisar que la información financiera publicada en la página web de la Sociedad está permanentemente actualizada y coincide con la que ha sido formulada por los administradores de la Sociedad y publicada en la página web de la CNMV.
    • Revisar, analizar y comentar de forma continuada cualquier información no financiera relevante con la dirección, la auditoría interna y el auditor externo.
  • Supervisión de los sistemas de control interno, cumplimiento normativo y gestión de riesgos:

    • Supervisar la eficacia del control interno de la Sociedad, el cumplimiento normativo y los sistemas de gestión de riesgos, financieros y no financieros.
    • Discutir con el auditor de cuentas las debilidades significativas del sistema de control interno detectadas en el desarrollo de la auditoría, todo ello sin quebrantar su independencia.
    • Comprobar la adecuación e integridad de los sistemas internos de control y revisar la designación y sustitución de sus responsables.
    • Revisar periódicamente los sistemas de control interno y gestión de riesgos, para que los principales riesgos se identifiquen, gestionen y den a conocer adecuadamente.
    • Evaluar todo lo relativo a los riesgos operativos, tecnológicos y legales de la Sociedad, con independencia de las facultades que correspondan a la Comisión Consultiva de Riesgos y a otras comisiones en materia de supervisión de riesgos.
    • Supervisar el desempeño de la unidad de Cumplimiento Normativo, cuyo responsable informará directamente al Comité de las incidencias que se presenten en el desarrollo del plan anual de trabajo y someterá al final de cada ejercicio un informe de actividades.
    • Establecer y supervisar un mecanismo que permita a los empleados comunicar, de forma confidencial, las irregularidades de potencial trascendencia, especialmente financieras y contables, que adviertan en el seno de la Sociedad, promoviendo el cumplimiento del Código Ético y de Conducta aprobado por la Sociedad, verificando el funcionamiento del Comité de Ética y Conducta en el ámbito de sus competencias que elevará al Comité un informe de actividades al final de cada ejercicio.
  • Supervisión de la auditoría interna:

    • El Comité velará por la independencia y eficacia de la función de Auditoría Interna con base en la información que reciba directamente de su responsable sobre las incidencias que se presenten en su desarrollo y el informe de actividades que someterá al Comité al final de cada ejercicio.
    • En particular, el Comité tendrá las siguientes competencias:
      • Proponer la selección, nombramiento, reelección y cese del responsable de las funciones de auditoría interna.
      • Asegurarse de que los perfiles del personal del área de auditoría interna son adecuados para preservar su objetividad e independencia.
      • Revisar, tomando en consideración el principio de proporcionalidad, el plan anual de trabajo de la unidad de auditoría interna, que será aprobado por el Consejo de Administración, verificando que en dicho plan se hayan considerado las principales áreas de riesgo y que se delimitan sus responsabilidades respecto a las de las unidades de gestión y control de riesgos, control de gestión, cumplimiento normativo y la auditoría externa.
      • Llevar a cabo el seguimiento del plan anual de trabajo de la auditoría interna.
    • Proponer al Consejo de Administración para su aprobación, antes de la finalización de cada ejercicio, el presupuesto anual y el plan anual de recursos de la dirección de auditoría interna.
    • Verificar que la alta dirección tiene en cuenta las conclusiones y recomendaciones de sus informes. En particular, los servicios de auditoría interna atenderán los requerimientos de información que reciban del Comité en el ejercicio de sus funciones.
    • Evaluar el funcionamiento de la unidad de auditoría interna y el desempeño de su responsable.
  • Competencias relativas a la auditoría de cuentas:

    • Elevar al Consejo de Administración las propuestas de selección, nombramiento, reelección y sustitución del auditor de cuentas, responsabilizándose del proceso de selección, así como las condiciones de su contratación.
    • Asegurar la independencia del auditor externo en el ejercicio de sus funciones.
    • Servir de canal de comunicación entre el Consejo de Administración y los auditores (interno y externo), evaluar los resultados de cada auditoría y las respuestas del equipo de gestión a sus recomendaciones y mediar en los casos de discrepancias entre aquéllos y éste en relación con los principios y criterios aplicables en la preparación de los estados financieros. En particular, el Comité se asegurará de que el auditor externo mantenga, al menos, anualmente una reunión con el pleno del Consejo de Administración para informarle sobre el trabajo realizado y sobre la evolución de la situación contable y de riesgos de la Sociedad.
    • Al finalizar la auditoría, revisar con el auditor externo los hallazgos significativos derivados de su trabajo, así como el contenido del informe de auditoría y del informe adicional para el Comité de Auditoría y Cumplimiento.
    • El Comité hará una evaluación final acerca de la actuación del auditor y cómo ha contribuido a la calidad de la auditoría y a la integridad de la información financiera.
    • Solicitar al auditor información sobre el plan de auditoría y su ejecución, y verificar que la alta dirección tiene en cuenta sus recomendaciones.
    • Supervisar el cumplimiento del contrato de auditoría, procurando que la opinión sobre las cuentas anuales y los contenidos principales del informe de auditoría sean redactados de forma clara y precisa.
  • Competencias relativas a la Junta General de Accionistas:

    • El Comité elaborará un informe sobre su funcionamiento que publicará en su web con antelación suficiente a la celebración de la Junta General Ordinaria con el fin de permitir a los accionistas y otras partes interesadas entender las actividades llevadas a cabo por el Comité durante el ejercicio en cuestión.
    • El Comité informará a la Junta General de Accionistas sobre las cuestiones que se planteen en relación con aquellas materias que sean competencia del Comité y, en particular, sobre el resultado de la auditoría, explicando cómo esta ha contribuido a la integridad de la información financiera y la función que el Comité ha desempeñado en ese proceso.
  • Otras competencias:
    • Examinar y supervisar el cumplimiento del Reglamento del Comité, del Reglamento del Consejo de Administración, del Reglamento Interno de Conducta de la Sociedad en los mercados de valores, de los manuales y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales y, en general, de las reglas de gobierno y cumplimiento de la Sociedad y hacer las propuestas necesarias para su mejora.
    • Supervisar la estrategia de comunicación y relación con accionistas e inversores, incluyendo los pequeños y medianos accionistas.
    • Evaluar periódicamente la adecuación del Sistema de Gobierno Corporativo de la Sociedad con el fin de que cumpla su misión de promover el interés social y tenga en cuenta, según corresponda, los legítimos intereses de los grupos de interés.
    • Recibir información y, en su caso, emitir informe sobre medidas disciplinarias a miembros del Consejo de Administración o del alto equipo directivo de la Sociedad.
    • Establecer y supervisar la existencia de un modelo de prevención y detección de delitos que puedan generar una responsabilidad penal por parte de la Sociedad.
    • Cualesquiera otras funciones que le sean encomendadas o autorizadas por el Consejo de Administración.
    • Informar al Consejo de Administración, con carácter previo a la adopción por éste de las correspondientes decisiones, sobre las operaciones vinculadas.
    • Informar al Consejo de Administración de la creación o adquisición de participaciones en entidades de propósito especial o domiciliadas en países o territorios que tengan la consideración de paraísos fiscales, así como cualesquiera otras transacciones u operaciones de naturaleza análoga que, por su complejidad, pudieran menoscabar la transparencia del grupo.
    • Informar, con carácter previo, al Consejo de Administración sobre todas las materias de su competencia previstas en la Ley, los Estatutos Sociales y el Reglamento del Consejo de Administración.
    • El Comité será informado sobre las operaciones de modificaciones estructurales y corporativas que proyecte realizar la Sociedad para su análisis e informe previo al Consejo de Administración sobre sus condiciones económicas y su impacto contable y, en especial, sobre la ecuación de canje propuesta.

Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable

La Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable está formada por cuatro Consejeros. Todos ellos tienen la condición de externos independientes.

La Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable tiene facultades generales de propuesta e informe en materia de nombramientos y ceses de Consejeros y altos directivos; evalúa las competencias, conocimientos, capacidad, diversidad y experiencia necesaria en el Consejo de Administración; define las funciones y aptitudes necesarias de candidatos que deban cubrir vacantes; evalúa el tiempo y dedicación precisos para que los consejeros puedan desempeñar eficazmente su cometido; examina y organiza el plan de sucesión en los órganos de gobierno. Revisa la Política de Responsabilidad Social Corporativa, efectuando asimismo el seguimiento de la estrategia y prácticas de responsabilidad social corporativa y evalúa todo lo relativo a los riesgos sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales de la Sociedad. Los integrantes de la Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable son designados por el Consejo de Administración, teniendo presentes los conocimientos, aptitudes y experiencia de los Consejeros y los cometidos de la Comisión.

La Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable se encuentra regulado en al artículo 15 del Reglamento del Consejo de Administración, habiendo sido desarrollado su régimen a través del Reglamento de la Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable aprobado por el Consejo de Administración.

Composición
Consejero Cargo Categoría
Fecha primer nombramiento
Fecha reelección
Otros cargos en la Entidad
Dª. Eva Castillo Sanz Presidenta Independiente
25-02-2019
  Consejo de Administración / Comisión Consultiva de Riesgos / Comisión Delegada de Riesgos
D. Joaquín Ayuso García Vocal Independiente
22-10-2014
15-03-2016
Consejo de Administración / Comisión de Retribuciones / Comisión Consultiva de Riesgos
D. Francisco Javier Campo García Vocal Independiente
22-10-2014
15-03-2016
Consejo de Administración / Comité de Auditoría y Cumplimiento / Comisión de Retribuciones
Dª Laura González Molero Vocal Independiente
20-12-2018
  Consejo de Administración / Comisión de Retribuciones

Secretario: D. Miguel Crespo Rodríguez

Responsabilidades

La Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable tendrá facultades generales de propuesta e informe en materia de nombramientos y ceses de consejeros y altos directivos y es el órgano encargado de revisar la Política de Responsabilidad Social Corporativa. En particular, sin perjuicio de otros cometidos que le asigne el Consejo, corresponderá a la Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable:

  • Evaluar las competencias, conocimientos, capacidad, diversidad y experiencia necesarios en el Consejo de Administración y, en consecuencia, definirá las funciones y aptitudes necesarias en los candidatos que deban cubrir cada vacante y evaluará el tiempo y dedicación precisos para que puedan desempeñar eficazmente su cometido asegurándose de que los consejeros no ejecutivos tienen suficiente disponibilidad de tiempo para el correcto desarrollo de sus funciones.

  • Identificar, recomendar y elevar al Consejo de Administración las propuestas de nombramientos de consejeros independientes para su designación por cooptación o, en su caso, para su sometimiento a la decisión de la Junta General de accionistas, así como las propuestas para la reelección o cese de dichos consejeros por la Junta General.

  • Identificar, recomendar e informar al Consejo de Administración las propuestas de nombramiento de los restantes consejeros para su designación por cooptación o para su sometimiento a la decisión de la Junta General de accionistas, así como las propuestas para su reelección o separación por la Junta General de accionistas.

  • A iniciativa del Presidente, informar, con carácter no vinculante, los acuerdos del Consejo relativos al nombramiento o cese de los altos directivos del Grupo y las condiciones básicas de sus contratos, sin perjuicio de las facultades de la Comisión de Retribuciones en materia retributiva, y revisar periódicamente la política del Consejo de Administración en materia de selección y nombramiento de los miembros de la alta dirección del Grupo y formularle recomendaciones.

  • Analizar la existencia y actualización de planes de sucesión del Presidente, el Vicepresidente, en su caso, y el Consejero Delegado y de los altos directivos de la Sociedad y, en su caso, formular propuestas al Consejo de Administración para que dicha sucesión se produzca de forma ordenada y planificada.

  • Para salvaguardar la independencia, imparcialidad y profesionalidad del Secretario y Vicesecretario del Consejo de Administración, informar sobre su nombramiento y cese para su aprobación por el pleno del Consejo.

  • Establecer un objetivo de representación para el sexo menos representado en el Consejo de Administración y elaborar orientaciones sobre cómo aumentar el número de personas del sexo menos representado con miras a alcanzar dicho objetivo. Asimismo, la Comisión velará, para que al proveerse nuevas vacantes los procedimientos de selección no adolezcan de sesgos implícitos que obstaculicen la selección de personas del sexo menos representado.

  • Evaluar periódicamente, y al menos una vez al año, la estructura, el tamaño, la composición, y la actuación del Consejo de Administración, haciendo, en su caso, recomendaciones al mismo, con respecto a posibles cambios.

  • Evaluar periódicamente, y al menos una vez al año, la idoneidad de los diversos miembros del Consejo de Administración y de éste en su conjunto, e informar al Consejo de Administración en consecuencia.

  • Informar al Consejo de Administración de las cuestiones relacionadas con el buen gobierno corporativo de la Sociedad en asuntos que sean de competencia de la Comisión (objetivos, gestión del talento, seguros de responsabilidad, etc.) y hacer las propuestas necesarias para su mejora.

  • Proponer al Consejo de Administración la política de selección de consejeros y verificar anualmente su cumplimiento.

  • Sin perjuicio de las funciones que corresponden al Comité de Auditoría y Cumplimiento, el Comité de Ética y Conducta elevará a la Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable periódicamente y, al menos al final de cada ejercicio, un informe de actividades en relación con el desempeño de las funciones que tiene encomendadas y, en particular, sobre vigilancia y seguimiento del Código Ético y de Conducta.

  • Revisar la Política de Responsabilidad Social Corporativa de la Sociedad, velando por que esté orientada a la creación de valor.

  • El seguimiento de la estrategia y prácticas de responsabilidad social corporativa y la evaluación de su grado de cumplimiento.

  • Supervisar los procesos de relación con los distintos grupos de interés.

  • Evaluar todo lo relativo a los riesgos sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales de la Sociedad, con independencia de las facultades que correspondan a la Comisión Consultiva de Riesgos y a otras comisiones de supervisión de riesgos.

  • Coordinar el proceso de reporte de la información no financiera y sobre diversidad, conforme a la normativa aplicable y a los estándares internacionales de referencia, con independencia de las facultades que correspondan a otras comisiones.

Comisión de Retribuciones

La Comisión de Retribuciones está formada por cuatro Consejeros. Todos ellos tienen la condición de externos independientes.

La Comisión de Retribuciones tiene facultades generales de propuesta e informe en materia retributiva  de Consejeros y altos directivos. Los integrantes de la Comisión de Retribuciones son designados por el Consejo de Administración, teniendo presentes los conocimientos, aptitudes y experiencia de los Consejeros y los cometidos de la Comisión.

La Comisión de Retribuciones se encuentra regulado en al artículo 15bis del Reglamento del Consejo de Administración, habiendo sido desarrollado su régimen a través del Reglamento de la Comisión de Retribuciones aprobado por el Consejo de Administración.

Composición
Consejero Cargo Categoría
Fecha primer nombramiento
Fecha reelección
Otros cargos en la Entidad
D. Francisco Javier Campo García Presidente Independiente
25-02-2019
  Consejo de Administración / Comité de Auditoría y Cumplimiento / Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable
D. Joaquín Ayuso García Vocal Independiente
22-10-2014
15-03-2016
Consejo de Administración / Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable / Comisión Consultiva de Riesgos
D. Jorge Cosmen Menéndez-Castañedo  Vocal  Independiente 
22-10-2014
24-03-2017
Consejo de Administración 
Dª. Laura González Molero Vocal Independiente
25-02-2019
  Consejo de Administración / Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable

Secretario: D. Miguel Crespo Rodríguez

Responsabilidades

La Comisión de Retribuciones tiene facultades generales de propuesta e informe en materia retributiva de Consejeros y altos directivos. En particular corresponderá a la Comisión de Retribuciones:

  • Proponer al Consejo de Administración la política de retribuciones de los consejeros y de los directores generales o de quienes desarrollen sus funciones de alta dirección bajo la dependencia directa del Consejo, de comisiones ejecutivas o del consejero delegado, así como la retribución individual y demás condiciones contractuales de los consejeros ejecutivos, y velará por su observancia.

  • Informar en materia de retribuciones de la alta dirección. En todo caso supervisará la remuneración de los Directores de Auditoría Interna, Riesgos y de Cumplimiento Normativo.

  • Revisar periódicamente los programas de retribución, ponderando su adecuación y sus rendimientos, la política de remuneraciones aplicada a los consejeros y altos directivos, incluidos los sistemas retributivos con acciones y su aplicación, así como garantizar que su remuneración individual sea proporcionada a la que se pague a los demás consejeros y altos directivos de la Sociedad.

  • Velar por la transparencia de las retribuciones y la inclusión en el informe anual sobre remuneraciones de los consejeros y en el informe anual de gobierno corporativo de información acerca de las remuneraciones de los consejeros y, a tal efecto, someter al Consejo cuanta información resulte procedente.

  • Comprobar la observancia de la política retributiva establecida por la Sociedad.

  • Elevar al Consejo propuestas relativas a las remuneraciones, incluidas las que tengan repercusiones para el riesgo y la gestión de riesgos de la Sociedad que deberá adoptar el Consejo de Administración, teniendo en cuenta los intereses a largo plazo de los accionistas, los inversores y otras partes interesadas en la Sociedad, así como el interés público, todo ello sin perjuicio de las funciones encomendadas a la Comisión Consultiva de Riesgos en esta materia.

  • Velar por que los eventuales conflictos de interés no perjudiquen la independencia del asesoramiento externo prestado a la Comisión.

  • Verificar la información sobre remuneraciones de los consejeros y altos directivos contenida en los distintos documentos corporativos, incluido el informe anual sobre remuneraciones de los consejeros, a cuyo efecto elevará un informe al Consejo de Administración.

Comisión Consultiva de Riesgos

La Comisión Consultiva de Riesgos está formada por cuatro Consejeros. Todos ellos tienen la condición de externos independientes.

Los integrantes de la Comisión Consultiva de Riesgos deberán poseer los oportunos conocimientos, capacidad y experiencia para entender plenamente y controlar la estrategia de riesgo y la propensión al riesgo de la entidad.

El Reglamento del Consejo de Administración desarrolla el régimen de la Comisión Consultiva de Riesgos de la  Entidad  (Reglamento del Consejo de Administración de Bankia)

Composición
Consejero Cargo Categoría
Fecha primer nombramiento
Fecha reelección
Otros cargos en la Entidad
D. Joaquín Ayuso García Presidente Independiente
25-02-2019
  Consejo de Administración / Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable / Comisión de Retribuciones
Dª Eva Castillo Sanz Vocal Independiente
22-10-2014
15-03-2016
Consejo de Administración / Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable / Comisión Delegada de Riesgos
Dª Fernando Fernández Méndez de Andés Vocal Independiente
22-10-2014
24-03-2017
Consejo de Administración / Comité de Auditoría y Cumplimiento / Comisión Delegada de Riesgos
D. Antonio Greño Hidalgo Vocal Independiente
25-02-2019
  Consejo de Administración / Comité de Auditoría y Cumplimiento

Secretario: D. Miguel Crespo Rodríguez

Responsabilidades

Corresponderá a la Comisión Consultiva de Riesgos las siguientes funciones:

  • Asesorar al Consejo de Administración sobre la propensión global al riesgo, actual y futura, de la Sociedad y su estrategia en este ámbito, y asistirle en la vigilancia de la aplicación de esa estrategia. No obstante lo anterior, el Consejo de Administración será el responsable de los riesgos que asuma la Sociedad.

  • Vigilar que la política de precios de los activos y los pasivos ofrecidos a los clientes tienen plenamente en cuenta el modelo empresarial y la estrategia de riesgo de la Sociedad. En caso contrario, la Comisión Consultiva de Riesgos presentará al Consejo de Administración un plan para subsanarla.

  • Determinar, junto con el Consejo de Administración, la naturaleza, la cantidad, el formato y la frecuencia de la información sobre riesgos que deba recibir la propia Comisión Consultiva de Riesgos y el Consejo de Administración.

  • Colaborar para el establecimiento de políticas y prácticas de remuneración racionales. A tales efectos, la Comisión Consultiva de Riesgos vigilará, sin perjuicio de las funciones de la Comisión de Retribuciones, si la política de incentivos prevista en el sistema de remuneración tiene en consideración el riesgo, el capital, la liquidez y la probabilidad y la oportunidad de los beneficios.

  • Presentar al Consejo de Administración las políticas de riesgos.

  • Proponer al Consejo de Administración la política de control y gestión de riesgos de la Sociedad y del Grupo, a través del Informe de Autoevaluación de Capital (IAC) que habrá de identificar en particular:

    • Los diferentes tipos de riesgo, financieros y no financieros (entre otros los operativos, tecnológicos, legales, sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales) a los que se enfrenta la Sociedad y el Grupo, incluyendo entre los financieros o económicos, los pasivos contingentes y otros riesgos fuera de balance.
    • Los sistemas de información y control interno que se utilizarán para controlar y gestionar los citados riesgos, incluidos los pasivos contingentes o riesgos fuera de balance.
    • Los niveles de riesgo asumibles por la Sociedad.
    • Las medidas correctoras para limitar el impacto de los riesgos identificados, en caso de que llegaran a materializarse.
  • Elevar al Consejo de Administración las propuestas de:

    • Aprobación de las políticas de asunción, gestión, control y reducción de los riesgos a los que la Sociedad esté o pueda estar expuesta, incluidos los derivados de la coyuntura macroeconómica en relación con la situación del ciclo económico.
    • Aprobación de las estrategias y procedimientos generales de control interno, de cuya situación será informado periódicamente.
    • Informes periódicos de los resultados de las funciones verificativas y de control llevadas a cabo por parte de las unidades de la Sociedad.
  • Realizar un seguimiento periódico de la cartera crediticia de la Sociedad y del Grupo, con objeto de proponer al Consejo de Administración el control de la adecuación del riesgo asumido al perfil de riesgo establecido, con particular atención a los clientes principales de la Sociedad y del Grupo y a la distribución del riesgo por sectores de actividad, áreas geográficas y tipo de riesgo.

  • Verificar con carácter periódico los sistemas, procesos, metodologías de valoración y criterios para la aprobación de operaciones.

  • Proponer al Consejo de Administración la valoración, seguimiento e implantación de las indicaciones y recomendaciones de las entidades supervisoras en el ejercicio de su función y, en su caso, elevar al Consejo de Administración las propuestas de actuaciones a desarrollar, sin perjuicio de seguir las indicaciones recibidas.

  • Verificar que los procesos de información de riesgos de la Sociedad son los adecuados para la gestión de los riesgos asumidos, así como proponer las mejoras que se consideren necesarias para su corrección en caso contrario.

  • Proponer al Consejo de Administración el esquema de Facultades de Riesgo de Crédito de la Sociedad.

  • Supervisar la función interna de control y gestión de riesgos, cuyo responsable someterá a la Comisión, al final de cada ejercicio, un informe de actividades, y valorar si la unidad de riesgos cuenta con los procesos, recursos técnicos y medios humanos necesarios para el correcto desarrollo de sus funciones de manera independiente, conforme al perfil de riesgos de la Sociedad. En particular, la Comisión Consultiva de Riesgos supervisará las funciones de la unidad de riesgos, en relación a:

    • Aseguramiento del buen funcionamiento de los sistemas de control y gestión de riesgos y, en particular, que se identifican, gestionan y cuantifican adecuadamente todos los riesgos importantes que afecten a la Sociedad.
    • Participación activa en la elaboración de la estrategia de riesgos y en las decisiones importantes sobre su gestión.
    • Velar por que los sistemas de control y gestión de riesgos mitiguen los riesgos adecuadamente en el marco de la política definida por el Consejo de Administración.

Comisión Delegada de Riesgos

La Comisión Delegada de Riesgos está formada por tres Consejeros. La Comisión Delegada de Riesgos es el órgano encargado de aprobar los riesgos en su ámbito de delegación y tutelar y administrar el ejercicio de las delegaciones en los órganos inferiores, todo ello sin perjuicio de las facultades de supervisión que legalmente corresponden al Comité de Auditoría y Cumplimiento.

La Comisión Delegada de Riesgos tendrá carácter ejecutivo y, por consiguiente, podrá adoptar las correspondientes decisiones en el ámbito de las facultades delegadas por el Consejo.

El Reglamento del Consejo de Administración desarrolla el régimen de la Comisión Delegada de Riesgos de la  Entidad  (Reglamento del Consejo de Administración de Bankia)

Composición
Consejero Cargo Categoría
Fecha primer nombramiento
Fecha reelección
Otros cargos en la Entidad
D. José Sevilla Álvarez Presidente Ejecutivo
01-06-2012
31-03-2016
Consejo de Administración
Dª Eva Castillo Sanz Vocal Independiente
25-06-2014
31-03-2016
Consejo de Administración / Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable / Comisión Consultiva de Riesgos
D. Fernando Fernández Méndez de Andés Vocal Independiente
25-02-2012
24-03-2017
Consejo de Administración / Comité de Auditoría y Cumplimiento / Comisión Consultiva de Riesgos

Secretario: D. Miguel Crespo Rodríguez

Responsabilidades

Las funciones de la Comisión Delegada de Riesgos serán, entre otras, las siguientes:

  • Adoptar las correspondientes decisiones en el ámbito de las facultades delegadas por el Consejo de Administración en materia de riesgos específicamente prevista en el acuerdo de delegación del Consejo de Administración, vigente en cada momento.

  • Definir, dentro de sus competencias, los límites globales de preclasificaciones en favor de titulares o grupos en relación con exposiciones por clases de riesgos.

  • Informar al Consejo de Administración acerca de aquellos riesgos que pudieran afectar a la solvencia, la recurrencia de los resultados, la operativa o la reputación de la Sociedad.

  • En el ámbito de aprobación de riesgos de otra naturaleza que no sea riesgo de crédito, las facultades de la Comisión Delegada de Riesgos serán las delegadas por el Consejo de Administración en cada momento.

Comisión de Seguimiento y Supervisión del Proceso de Fusión Bankia y Banco Mare Nostrum

El Consejo de Administración, previo informe favorable del Comité de Auditoría y Cumplimiento, acordó en su reunión del día 24 de marzo de 2017 constituir la Comisión de Seguimiento y Supervisión del Proceso de Fusión de Bankia y Banco Mare Nostrum, que estuvo formada exclusivamente por cuatro Consejeros Independientes.

La función esencial de esta Comisión consistió en realizar un seguimiento y supervisión de todo el proceso de fusión de Bankia con Banco Mare Nostrum, tanto en lo referido a la fase de estudios y análisis de la operación, como, en su momento, del cumplimiento de todos los requerimientos legales establecidos.

Una vez culminado el proceso de fusión, el Consejo de Administración en su reunión de 25 de enero de 2018, y previo informe favorable del Comité de Auditoría y Cumplimiento, acordó extinguir la Comisión de Seguimiento y Supervisión del Proceso de Fusión Bankia y Banco Mare Nostrum y, en consecuencia, modificar el Reglamento del Consejo de Administración de la Sociedad mediante la supresión de la Disposición Final.

Desde la fecha de su constitución hasta su extinción, la Comisión de Seguimiento y Supervisión del Proceso de Fusión Bankia y Banco Mare Nostrum estuvo compuesta por los siguientes consejeros:

Consejero Cargo Categoría Fecha nombramiento
D. Joaquín Ayuso García Presidente Independiente 24-03-2017
D. Francisco Javier Campo García Vocal Independiente 24-03-2017
Dª. Eva Castillo Sanz Vocal Independiente 24-03-2017
D. Antonio Greño Hidalgo Vocal  Independiente  24-03-2017

Secretario: D. Miguel Crespo Rodríguez

Responsabilidades

Hasta su extinción la Comisión de Seguimiento y Supervisión del Proceso de Fusión Bankia y Banco Mare Nostrum se encontraba regulada en la Disposición Final del Reglamento del Consejo, que establecía lo siguiente:

Disposición final. Comisión de seguimiento y supervisión del proceso de fusión Bankia y Banco Mare Nostrum

  • El Consejo de Administración podrá acordar la constitución de una comisión de seguimiento y supervisión del proceso de fusión de Bankia y Banco Mare Nostrum que estará formada exclusivamente por consejeros independientes, concretamente por el Consejero Independiente Coordinador y Presidente de la Comisión de Nombramientos y Gestión Responsable, que actuará como presidente de la misma, y por el Presidente del Comité de Auditoría y Cumplimiento, por el Presidente de la Comisión de Retribuciones, y por el Presidente de la Comisión Consultiva de Riesgos, sin perjuicio de la asistencia, cuando así lo acuerden de forma expresa los miembros de la Comisión, de otros consejeros incluidos los ejecutivos, altos directivos y cualquier empleado, además de asesores o expertos que colaboren en el proceso de fusión de Bankia y Banco Mare Nostrum.

  • La Comisión contará con un Secretario y, potestativamente, con un Vicesecretario que podrán no ser consejeros y ser personas distintas del secretario y el vicesecretario del Consejo de Administración, respectivamente.

  • La Comisión se reunirá cuantas veces sea convocada por acuerdo de la propia Comisión o de su Presidente. Estará obligado a asistir a sus reuniones y a prestarle su colaboración y acceso a la información de que disponga cualquier miembro del equipo directivo o del personal de la Sociedad que sea requerido a tal fin. La Comisión también podrá requerir la asistencia del auditor de cuentas.

  • La Comisión quedará válidamente constituida con la asistencia, presentes o representados de, al menos, la mayoría de sus miembros y adoptará sus acuerdos por mayoría absoluta de los miembros de la Comisión presentes o representados en la reunión. En caso de empate, el Presidente tendrá voto de calidad. Los miembros de la Comisión podrán delegar su representación en otro de ellos. Los acuerdos de la Comisión se llevarán en un libro de actas, que será firmado, para cada una de ellas, por el Presidente y el Secretario.

  • Sin perjuicio de los cometidos concretos que le pueda asignar el Consejo de Administración durante el desarrollo del proceso de fusión de Bankia y Banco Mare Nostrum, la Comisión tendrá facultades de información, asesoramiento, propuesta y en particular, la función esencial de realizar un seguimiento y supervisión continuado del proceso de fusión de Bankia y Banco Mare Nostrum tanto en su fase preliminar de estudios y análisis previos como, en su caso, respecto del cumplimiento de los requerimientos legales establecidos en la normativa nacional y comunitaria aplicable que permita, tras la aprobación por los consejos de administración y las juntas generales de accionistas de ambas entidades, culminar el proceso de fusión, informando al Consejo de Administración del desarrollo de dichos estudios y análisis y del cumplimiento de los referidos requerimientos legales, velando especialmente por el interés de la sociedad y por tanto de todos sus accionistas, garantizando la autonomía e independencia en el desarrollo del proceso de fusión tanto en su fase preliminar, como en su caso, de toma de decisiones.

  • Todo lo anterior, se entenderá sin perjuicio de la competencia del Comité de Auditoría y Cumplimiento para ser informado sobre las operaciones de modificaciones estructurales y corporativas que proyecta realizar la Sociedad para su análisis e informe previo al Consejo de Administración sobre sus condiciones económicas y su impacto contable y, en especial, sobre la ecuación de canje propuesta, de conformidad con lo previsto en el artículo 14.8 del Reglamento del Consejo de Administración.

  • La Comisión se extinguirá una vez haya culminado el proceso de fusión de Bankia y Banco Mare Nostrum.

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