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Prevención del blanqueo de capitales

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  • Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales
  • Políticas de prevención del Grupo Bankia

Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales

Todas las entidades financieras estamos obligadas a disponer de una copia digitalizada de determinados documentos de nuestros clientes para poder verificar su identidad, su actividad económica o profesional o el origen de sus fondos, según la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales.

El incumplimiento de este requisito legal, tal y como marca la normativa, nos obligará a establecer limitaciones operativas, bloquear e, incluso, cancelar, todas las cuentas contratadas por los clientes que no aporten dicha documentación.

Documentación necesaria

Por ello, para poder seguir ofreciendo nuestros servicios a nuestros clientes, necesitamos de su colaboración para obtener copia de la documentación requerida. Los documentos que podrían ser necesarios son los siguientes:

Documento identificativo:

  • Persona física: DNI, Tarjeta de residencia, Pasaporte, etc.
  • Persona jurídica: escritura de constitución, estatutos o certificación equivalente del Registro Mercantil, así como una Manifestación(1) emitida por el representante de la Sociedad en la que se identifique al titular real(2)

Documento que acredite la actividad económica o profesional. Según el tipo de cliente o actividad, se requerirá uno u otro de los documentos citados a continuación:

  • Recibo de colegio profesional (con antigüedad menor a 12 meses)
  • Recibo de Seguros Sociales Régimen Autónomos
  • Alta Licencia Fiscal 
  • Última declaración de IRPF (Impuesto de la Renta sobre las Personas Físicas)
  • Retención IRPF con antigüedad menor a 12 meses
  • Declaración IVA, anual o trimestral, con antigüedad menor a 12 meses o impuestos equivalentes.
  • Impuesto de actividades económicas
  • Otros documentos que justifiquen el origen de los fondos y de su actividad (sólo para personas físicas no residentes)

Es muy importante, en el caso de que se lo solicitemos, que nos haga llegar estos documentos.

Con este fin, puede contactar con su gestor habitual o pasar por cualquiera de nuestras oficinas, donde digitalizaremos la documentación.

Para más información, llamar al 902 246 810 

(1) Adicionalmente también se admite la aportación de Acta Notarial de identificación de Titular Real o Certificación emitida por el Administrador/es de la sociedad.

(2) Titular real:

  • La persona o personas físicas que en último término posean o controlen, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25 % del capital o de los  derechos de voto de una persona jurídica, o que a través de acuerdos o disposiciones estatutarias o por otros medios ejerzan el control, directo o indirecto, de la gestión de una persona jurídica (se exceptúan las sociedades que coticen en un mercado regulado de la Unión Europea o de países terceros equivalentes).
  • La persona o personas físicas que sean titulares o ejerzan el control del 25 % o más de los bienes de un instrumento o persona jurídicos que administra o distribuya fondos, o, cuando los beneficiarios están aún por designar, la categoría de personas en beneficio de la cual se ha creado o actúa principalmente la personas o instrumento jurídicos.
  • Cuando ninguna persona física posea o controle, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25 % del capital o de los derechos de voto de la persona jurídica, o que por otros medios ejerza el control, directo o indirecto, de la persona jurídica, se considerará que ejerce dicho control el administrador o administradores. Cuando el administrador designado fuera una persona jurídica, se entenderá que el control es ejercido por la persona física nombrada por el administrador persona jurídica.

Declaración general sobre las políticas de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el Grupo Bankia

El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, por el volumen que alcanza y su carácter global, se considera un elemento desestabilizador de los mercados financieros, ya que produce movimientos especulativos e incertidumbre que puede afectar a la credibilidad de las instituciones financieras en sus relaciones con los reguladores y con la sociedad en general. Como consecuencia, en la comunidad internacional la preocupación por este problema ha ido en aumento en los últimos años y son numerosos los países de todo el mundo que están adoptando normas cada vez más rigurosas para combatir esta lacra de la sociedad moderna.

El Grupo BFA/Bankia, integrado por Banco Financiero y de Ahorros, S.A. y Bankia, S.A., así como por las filiales de ambas que sean sujetos obligados de conformidad con la normativa aplicable, es consciente de la trascendencia del problema y del papel que las instituciones financieras y otros agentes económicos juegan en su prevención y, a tal efecto, manifiesta su máxima colaboración con las autoridades competentes, aunando sus esfuerzos a los del resto del sistema financiero español en la lucha contra toda forma de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Los esfuerzos del Grupo Bankia se concretan en el establecimiento de normas y procedimientos de obligado cumplimiento dirigidos a:

  • Cumplir con la normativa vigente en cada momento sobre prevención de blanqueo de capitales y con las recomendaciones emitidas por los organismos internacionales, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las autoridades nacionales e internacionales.
  • Establecer políticas de aceptación de clientes y procedimientos relativos a la identificación y conocimiento del cliente.
  • Implantar normas de actuación y sistemas de control y comunicación adecuados para impedir que sus unidades sean utilizadas para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  • Conservar en debida forma los documentos, entre otros, los de identificación y justificación de actividad y propósito e índole de la relación de negocios de la clientela durante el tiempo que sean necesarios de conformidad con la normativa vigente.
  • Propagar y garantizar una cultura en materia de prevención y cumplimiento normativo a todos los empleados que conforman el Grupo mediante unos planes de formación específicos y eficaces, así como con otras medidas dirigidas al mismo fin.
  • Supervisar la labor realizada en el Grupo mediante auditorías, tanto internas y externas, con la finalidad de verificar el correcto funcionamiento del sistema de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

A continuación puede consultar un resumen del manual de las políticas globales de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como el cuestionario de PBC y FT (Wolfsberg Group antimoney laundering questionnaire) de Bankia.

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